WASHINGTON, D.C., a 15 de abril de 2026.— El cierre de CIBanco ya tiene una ruta más clara. El gobierno de Estados Unidos flexibilizó restricciones que bloqueaban sus operaciones dentro del sistema financiero estadounidense, lo que permite avanzar en la liquidación de la institución financiera con sede en México.
La orden modificada será publicada en el Registro Federal de Estados Unidos el 16 de abril de 2026, fecha en la que entrarán en vigor los ajustes establecidos por la Financial Crimes Enforcement Network.
El Departamento del Tesoro informó que la enmienda autoriza transferencias específicas de fondos con el objetivo de facilitar el cierre del banco bajo control de autoridades mexicanas.
De acuerdo con el comunicado oficial, CIBanco fue previamente desconectado del sistema financiero de Estados Unidos luego de determinarse que facilitó operaciones relacionadas con el lavado de recursos provenientes del tráfico ilícito de opioides.
Esta medida deriva de una orden emitida en junio de 2025, en la que FinCEN identificó a la institución como una preocupación principal en materia de lavado de dinero, en relación con servicios financieros que habrían sido utilizados por organizaciones vinculadas al narcotráfico.
Transferencias limitadas para su cierre
La orden original prohibía de manera general las transferencias de fondos hacia o desde CIBanco dentro del sistema financiero estadounidense. Con la modificación, esa restricción se mantiene, pero se permite una excepción para operaciones estrictamente necesarias dentro del proceso de liquidación.
El documento establece que estos movimientos deberán realizarse bajo supervisión del Gobierno de México, que intervino y asumió el control de la institución, y deberán limitarse a lo indispensable para avanzar en su disolución.
En un mensaje difundido en redes sociales, el Departamento del Tesoro señaló que la medida busca facilitar la liquidación de CIBanco, al tiempo que mantiene las acciones para proteger el sistema financiero frente a riesgos asociados al lavado de dinero.
En esa misma comunicación, la dependencia indicó que la resolución refleja los esfuerzos conjuntos entre Estados Unidos y México para enfrentar actividades ilícitas vinculadas con el narcotráfico, en particular el tráfico de opioides, y responsabilizar a quienes faciliten el flujo de recursos de origen ilegal.
La enmienda permitirá continuar con la venta de activos y el cierre ordenado de la institución, bajo un esquema controlado y supervisado por autoridades mexicanas.
